Accompagnement sur "mesure" des professionnels libéraux et TNS
Nous comprenons les enjeux spécifiques auxquels vous faites face et proposons des solutions adaptés aux TNS, dans le cadre de leur activité professionnelle mais aussi pour valoriser et développer leur patrimoine personnelle. Profitez d’un accompagnement personnalisé pour atteindre vos objectifs financiers.
Solutions adaptées aux professions libérales
Les professions libérales exercent en toute autonomie et doivent relever des défis stratégiques nécessitant une approche sur mesure.
Chez FINELYS Patrimoine, nous les accompagnons dans l’organisation et l’optimisation de leur structure, la gestion et la valorisation de leur patrimoine, ainsi que la mise en place d’une protection sociale adaptée à leurs besoins.
Prévoyance
De manière générale, les Travailleurs Non Salariés (TNS) sont moins bien couverts que les salariés en cas de survenance d’un évènement les empêchant d’exercer leur activité. En outre, ils ne bénéficient pas d’indemnités de congés payés, ni d’assurance chômage.
Nous conseillons et accompagnons les professions libérales afin d’assurer leur protection sociale. Nous étudions et orientons nos clients vers des contrats adaptés à leur situation et leurs besoins et vérifions que leurs garanties couvrent leurs besoins, que ce soit en revenus ou en capitaux.
Retraite
La majorité des Travailleurs Non Salariés (TNS) percevront une retraite inférieure à leur dernier revenu professionnel. En conséquence, les professionnels libéraux doivent veiller à se constituer leurs sources de revenus complémentaires.
Nous accompagnons alors nos clients afin de déterminer ensemble leurs besoins à la retraite afin de définir une stratégie retraite dans le but de préserver le niveau de vie au moment de la cessation d’activité.
Patrimoine privé
De manière générale, il existe un lien étroit entre les patrimoines professionnels et personnels. Néanmoins, nous constatons bien souvent un développement du premier au détriment du second.
Or, la gestion de votre patrimoine global, professionnel et personnel, nécessite une analyse spécifique, permettant d’établir une cohérence et un équilibre entre les deux.
En effet, il convient de veiller à se constituer un patrimoine privé afin de maitriser les interactions de son activité professionnelle avec sa situation personnelle.
Fiscalité
Les professions libérales génèrent souvent des revenus conséquents, disposent d’une forte capacité d’épargne, mais supportent une fiscalité importante.
Nous constatons souvent l’adoption par ces professionnels de tactiques opportunistes dans le but de diminuer ponctuellement leur imposition, au détriment de la mise en d’une planification fiscale sur le moyen/long terme.
En effet, investir de manière dispersée et ponctuelle constitue un risque pour les clients de se constituer un patrimoine disparate, ne correspondant pas à leur situation et à leurs objectifs. L’optimisation fiscale ne doit pas constituer l’objectif patrimonial principal.
Investissement Immobilier
Lors de leur installation ou du développement de leur activité, nous accompagnons nos clients dans la recherche de locaux professionnels adaptés à leurs besoins.
Une fois cette première étape franchie, ils cherchent à constituer et valoriser leur patrimoine personnel à travers des investissements locatifs diversifiés.
Grâce à notre expertise immobilière, nous identifions des opportunités d’investissement rigoureusement sélectionnées, incluant des biens souvent accessibles en off-market, tout en offrant un service de gestion locative dédié.
Nous sommes disponnibles pour répondre à toutes vos questions
Si vous avez des questions sur nos services pour les professionnels libéraux et TNS, contactez-nous. Notre équipe vous propose un accompagnement personnalisé pour développer et sécuriser votre patrimoine. Construisons ensemble votre avenir financier.